💸 연 최대 240만 원 소득공제 혜택! '청년형 장기 펀드'

여러분들은 펀드에 대해 얼마나 알고 계신가요?

 

펀드는 주식처럼 직접 상품을 선택하고 투자하는 직접 투자와 다르게 펀드매니저에게 돈을 맡기고 투자는 펀드매니저가 하는 간접투자 방식이에요.

 

소액으로도 투자가 가능하고 전문가가 투자를 대신해주니, 직접 알아보는 부담이 줄어든다는 장점이 있는데요.

 

오늘 소개해드릴 청년형 장기펀드 소득공제는 어떤 혜택이 있을까요?

 

 

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✅청년형 장기 펀드 소득공제?

 

정부에서 청년들의 자산 형성에 도움을 주기 위해 시행하는 세금 감면 정책 중에 하나에요.

 

청년형 장기 펀드에 가입하면 납입한 금액을 기준으로 연 최대 600만 원 한도에서 40%를 종합소득금액에서 공제해준다고 하죠.

 

그렇게 되면 연 최대 240만 원의 소득공제가 가능하다는 얘기에요.

 

 

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🎈가입 기간은 얼마나 유지해야 하나요?

 

과거 소득공제 장기펀드의 유지 기간은 5년~10년이었지만, 청년형 장기 펀드에 가입 기간은 3년 이상 ~ 5년 이하로 상대적으로 부담이 준 것을 확인할 수 있어요.

 

단, 의무 유지 기간이 3년이라는 것을 기억해야 하는데요. 이때 의무 유지 기간 내 해지 시 추징세액이 부과되는데 이는 납입 금액의 6% 정도 금액이라고 해요.

 

 

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✨가입 조건은 어떻게 되나요?

 

만 19세~34세 이하 청년이라면 가입이 가능하고, 군 복무 기간은 최대 6년까지 인정해준다고 해요.

 

또한 연간 총 급여액이 5,000만 원 미만이어야 하는데요.

 

프리랜서나 사업자 등의 경우엔 종합소득액이 3,800만 원 이하여야 하고 가입 전 3년간, *금융소득이 2,000만 원이 넘어서 한 번이라도 금융소득종합과세 대상자였던 사람은 가입이 불가능하다고 해요.

 

 

그리고, 가입 후에 연봉이 8,000만 원을 넘거나 종합소득액이 6,700만 원을 초과할 경우 소득공제 혜택을 받을 수 없다고 하죠.

 

해당 청년형 소득공제 장기펀드의 가입 기간은 23년 12월 31일까지라고 해요. 현재 구체적인 계획이 발표되진 않았지만, 오는 3월경부터 각 은행 및 증권사별로 관련 상품들이 출시될 예정이라고 하니 주목해주세요.

 

 

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🔈이것만은 주의해주세요!

 

펀드라는 것은 결국 투자라는 것을 기억해야 해요. 이는 곧 무조건적인 수익이 발생한다는 보장이 있는 것이 아니라는 것이죠.

 

많은 수익이 발생할 수도 있지만 원금보존이 안될 수 있다는 점을 유의하고 투자 해야해요.

 

단순히 최대 240만원 소득공제가 된다고 해서 그 이유 하나로 해당 펀드에 투자하는 것은 옳지 않다는 것을 꼭 기억해주세요!